КРЕДИТНЫЙ БРОКЕР «ФОСБОРН ХОУМ»

Кредитный брокер «Фосборн Хоум»

Внедрение программных ресурсов и решений:

Microsoft Dynamics CRM

Сертифицированное отраслевое решение «ЦМД софт: Ипотечное кредитование на базе Microsoft Dynamics CRM»

Планы развития крупнейшего кредитного брокера потребовали создания специального информационного решения, обеспечивающего многократное увеличение объемов операционной деятельности компании, активную региональную экспансию и взаимодействие с многочисленными партнерами.

Объединение опыта сотрудников ФОСБОРН ХОУМ и ЦМД-софт с возможностями новых технологий позволило создать корпоративную информационную систему, отвечающую как требованиям бизнеса, так и обеспечивающую дальний рост и развитие компании.

В качестве технологической основы реализации проекта использовано отраслевое решение «ЦМД-софт: Ипотечное кредитование на базе Microsoft Dynamics CRM».

Содержание страницы

О заказчике компании «ФОСБОРН ХОУМ»

ООО «ФОСБОРН ХОУМ» основан в 2006 году, первый профессиональный кредитный брокер, лидер на своем рынке в России.

Сфера деятельности «ФОСБОРН ХОУМ» — сопровождение получения ипотеки, потребительских, автокредитов, кредитных карт, кредитов на развитие малого и среднего бизнеса. Также, среди услуг компании — рефинансирование ипотеки, кредитование под залог существующей недвижимости, операции по работе с недвижимостью.

В компании впервые в сфере российского кредитного брокериджа была внедрена автоматизированная система подбора оптимальной кредитной программы для клиента, которая ускоряет поиск и обеспечивает быстрый математический анализ всех предложений по условиям кредитования.

ФОСБОРН ХОУМ - лауреат Всероссийской премии «Российский национальный олимп».

В 2007 г. объем сопровождения кредитов «ФОСБОРН ХОУМ» составил 175 млн. $. США. В апреле 2007 г., «ФОСБОРН ХОУМ» начал региональную экспансию, открыв офис в Санкт-Петербурге. До кризиса ликвидности 2008 года приступили к работе филиалы еще в трех регионах – Нижнем Новгороде, Екатеринбурге и Новосибирске, где было сосредоточено около 35% общего объема выдачи ипотеки в России. К началу второго полугодия 2008 года «ФОСБОРН ХОУМ» заключил более 80 партнерских соглашений с крупнейшими банками России, в том числе региональными.

В 2008 году планы «ФОСБОРН ХОУМ», были нарушены экономическим кризисом. Компании пришлось сократить штат, закрыть региональные подразделения и отказаться от планов развития филиальной сети. Тем не менее, в 2008 году Компания сопроводила кредитов на сумму 370 млн.$ США, заключив 6400 договоров (включая регионы), а в 2009 году, при полном крахе рынка помог получить около 1500 кредитов на 27 млн.$ США (без участия филиалов). В этот период «ФОСБОРН ХОУМ» открыл дополнительное направление работы, начав предоставлять услуги страхового брокера.

Только за первое полугодие 2010 года «ФОСБОРН ХОУМ» сопроводил кредитов на 20 млн.$ США, заключив 586 договоров. (Для сравнения - за весь 2009 год – на 27 млн.$).

Компания начала активно осваивать новые сегменты рынка:

В мае 2010 года «ФОСБОРН ХОУМ» ввел новую услугу - платную «горячую линию» по вопросам кредитования, позволяющую получить ответы на вопросы, касающиеся наиболее выгодных условий кредитования, кредитов без справок о доходах, условий рефинансирования для снижения ежемесячных платежей.

В июне «ФОСБОРН ХОУМ» начал юридическое обслуживание клиентов, оказавшихся в конфликтных ситуациях, связанных с приобретением квартир в новостройках. Компания стала оказывать комплекс услуг по оформлению права собственности в Управлении Федеральной регистрационной службы после решения суда.

В июле «ФОСБОРН ХОУМ» впервые вышел на рынок кредитных карт, заключив партнерское соглашение с «Тинькофф. Кредитные системы».

16 июля 2010 года «ФОСБОРН ХОУМ» произвел релиз нового Интернет-портала. Теперь «ФОСБОРН ХОУМ» является основным каналом продаж компании, который полностью включен в новую платформу, построенную на основе Microsoft Dynamics CRM.

Ситуация

Услуги, предлагаемые кредитным брокером, включают в себя не только полный цикл работ по сопровождению кредитных сделок, но и работы по сопровождению сделок с недвижимостью. К выше сказанному необходимо добавить, что компания «ФОСБОРН ХОУМ» владеет отработанной методикой работы с клиентами, направленной на обеспечение высочайшего качества услуг, минимизацию времени получения одобрения в банках, предложения клиенту лучших вариантов недвижимости, удовлетворяющих его требования.

Постоянное увеличение объемов операционной деятельности, быстро растущая клиентская и партнерская база, активное продвижение компании в регионы потребовали наличия специального информационного решения, обеспечивающего технологическую поддержку реализации стратегии развития компании. Также руководство компании было крайне заинтересовано в организации получения оперативной информации для анализа результатов работы в условиях активного роста деятельности.

В связи с этим «ФОСБОРН ХОУМ», являясь клиентоориентированной компанией, в 2006 году принял решение о построении корпоративной информационной системы на основе CRM и приступил к поиску оптимального программного продукта.

Выбор решения

В июле 2006 года ипотечный брокер «ФОСБОРН ХОУМ» объявил тендер на поставку и внедрение CRM-системы. Тендер содержал несколько этапов и проходил в течение трех месяцев. Тендерный комитет рассмотрел предложения ведущих поставщиков рынка CRM-технологий, провел ряд встреч, на которых участники продемонстрировали предлагаемые продукты.

В результате победителем тендера была выбрана компания «ЦМД-софт», во многом благодаря своему опыту в области автоматизации кредитования и апробированному отраслевому решению «ЦМД-софт: Ипотечное кредитование на базе Microsoft Dynamics CRM».

Решение

Решение, созданное в результате совместного проекта компаний «ФОСБОРН ХОУМ» и «ЦМД-софт», обеспечивает поддержку процесса оказания основных услуг, предлагаемых «ФОСБОРН ХОУМ», включая услуги по содействию в получении ипотечных, потребительских и автокредитов, а также по подбору и продаже объектов недвижимости.

На базе системы Microsoft Dynamics CRM автоматизирован весь цикл работы с клиентом: учёт первичных обращений клиентов по всем каналам их поступления, подбор кредитной программы и расчёт параметров кредита, подготовка и формирование кредитного досье для подачи в банки-партнеры, поиск и подбор объектов недвижимости, взаимодействие со страховыми и оценочными компаниями, непосредственно сопровождение сделки.

«ФОСБОРН ХОУМ» приступает к развитию Интернет-кредитования. Потенциальные клиенты смогут, зарегистрировавшись в «личном кабинете», пройти автоматическую проверку, включая анализ кредитной истории, и отправить заявку на кредит, вместе со сканированными копиями необходимых документов.

«ФОСБОРН ХОУМ» приступает к созданию Партнерской сети с крупными российскими информационными порталами, а также отдельными Интернет- магазинами. Монетизация трафика становится более чем доступной: компания предоставляет специализированный контент для существующих информационно-аналитических пространств, а также полноценный Интернет-канал продаж. Пользователи получают возможность оформлять кредиты, в том числе на товары, представленные Интернет-площадками.

«ФОСБОРН ХОУМ» планирует восстановить и расширить присутствие минимум в 20 регионах по системе Франчайзинга. Региональным партнерам будет предоставлен полноценный доступ к технологичной платформе, агрегирующей бизнес-процессы он-лайн работы с банками, кредитные ставки, все типовые документы и т.д., а также бренд компании. Возможность получения партнерского доступа по системе «логин-пароль» делает процесс масштабирования бизнеса молниеносным.

Подключение франчайзи, включая настройки и обучение пользователей, занимает, не более одной недели. За счет того, что Microsoft Dynamics CRM работает на основе Web-технологии, при открытии нового филиала нет необходимости покупать отдельный сервер.

«Внедрение новой, высокотехнологичной платформы, основу которой составляет CRM Microsoft Dynamics, позволяет развивать услуги интернет-брокериджа. Мы планируем вернуться к докризисному объему кредитования в 3,5-4 млрд.$ США в год и увеличить оборот компании до 50 млн. $. Уже до конца 2010 года мы намерены довести объемы сопровожденных кредитов до 60-100 млн. $ США и получить около 1 млн.$ выручки».

Елена Пономарева
генеральный директор «ФОСБОРН ХОУМ»

Отчетность

В системе настроено около 60 видов отчетов, благодаря которым топ-менеджмент может оперативно получать информацию о полученных средствах, количестве и качестве заключенных договоров, проценте отказов, выполнении планов продаж и т. п. ИТ-решение сыграло важную роль и в ускорении сроков подготовки финансовой отчетности.

Сведения о проекте

Перед запуском информационной системы в эксплуатацию, в базу данных были перенесены все исторические данные по клиентам и заключенным договорам, настроены процессы выполнения договорных обязательств по всем типам услуг. Кроме того, в системе были настроены все основные справочники.

Web-портал поддерживает программу для партнеров «ФОСБОРН ХОУМ». Отдельные входы для агентов, корпораторов, франчайзи позволяют им не только организовать собственные каналы продаж, используя единую базу и платформу «ФОСБОРН ХОУМ», но и получить аналитику и отчетность из CRM-системы.

Система личных кабинетов и автоматизация бизнес-процессов позволяет развивать сотрудничество с интернет-магазинами, риэлторами, корпоративными клиентами. Присоединение происходит максимум за 30 минут, путем выдачи ключей типа «логин-пароль» для работы в системе, благодаря чему можно подключить к платформе до 2 тысяч партнеров уже до конца 2010 года.

Автоматизированы размещение заявки на кредит клиентом или партнером, подача кредитных досье в банки, получение одобрений. Важной особенностью новой ИТ-платформы являются простота и прозрачность этапов получения кредита для клиентов.

Уже на стадии подачи заявки на кредит человек заполняет анкету в личном он-лайн кабинете, а программа, при выявлении «стоп-факторов», выдает резюме о том, какие причины являются препятствием к получению кредита. В случае положительного ответа, у клиента есть возможность заказать услуги подбора кредита не приезжая в офис, прислав через личный кабинет сканы необходимых документов.

Изменения операционных процессов минимизировали их себестоимость: лучшие варианты кредита, в соответствии с индивидуальными особенностями заемщика, подбираются автоматически. Этот процесс занимает в среднем 15 минут, включая получение информации из баз БКИ по кредитной истории клиента.

«Осуществление данного проекта потребовало от нас серьёзной и весьма значительной работы по развитию нашего CRM-решения для реализации всех требований «ФОСБОРН ХОУМ». Хочется отметить, что данный проект не мог бы быть осуществлён без активного участия менеджеров и сотрудников «ФОСБОРН ХОУМ», чей деловой настрой и высокий профессионализм воодушевлял нас на создание лучшей CRM-системы для рынка кредитования. Искренне надеюсь, что решение, явившееся результатом нашей совместной работы, поможет компании «ФОСБОРН ХОУМ» достичь своей стратегической цели и стать признанным лидером отрасли».

Олег Сафонов
Председатель правления ОАО «ЦМД-софт»

Дополнительная информация

Внедрение отраслевого решения ЦМД-софт в кредитном брокере «ФОСБОРН ХОУМ» сертифицировано рейтинговым агентством «Эксперт РА» в рамках проекта «Успешные ИТ-кейсы».

Информация о сертификации внедрения здесь

Истории успеха

История успеха

Клиенты о решениях



Rambler's Top100 Яндекс.Метрика