Внедрение Microsoft Dynamics CRM в Центре ипотечного кредитования МБРР

Центр ипотечного кредитования МБРР

Внедрение программных ресурсов и решений:

Microsoft Dynamics CRM

Cертифицированное отраслевое решение «ЦМД софт: Ипотечное кредитование на базе Microsoft Dynamics CRM»

Источник: сайт Microsoft, раздел клиенты Microsoft Dynamics http://www.microsoft.com/Rus/Dynamics/Clients/Client.aspx?ID=337

В результате реализации ИТ-проекта создано решение для поддержки и повышения эффективности процесса выдачи ипотечных кредитов, учитывающее уникальные особенности работы и опыт специалистов Банка. Решение позволяет стандартизировать и контролировать работу всех подразделений, занимающихся ипотечным кредитованием, включая территориально-удаленные.

За счет комплексной автоматизации бизнес-процессов сотрудники отдела продаж имеют возможность быстрее реагировать на обращения клиентов, специалисты по андеррайтингу рассматривают в два раза больше кредитных дел, сотрудникам отдела подготовки и проведения сделок требуется в два раза меньше времени для подготовки пакета документов на сделку. В качестве технологической основы реализации ИТ-проекта по созданию автоматизированной системы было выбрано отраслевое решение "ЦМД-софт: Ипотечное кредитование на базе Microsoft Dynamics CRM".

Содержание страницы

О заказчике

АКБ "МБРР" (ОАО) - универсальный, динамично развивающийся российский банк с современными банковскими технологиями и диверсифицированной клиентской базой.

По итогам работы за 2006 год прибыль Банка увеличилась в 2.1 раза (395,6 млн руб.) по сравнению с 2005 годом, портфель кредитов населению вырос почти в 6 раз (9 741 млн руб.), объем привлеченных средств населения - в 2 раза (10 877 млн руб.).

МБРР активно развивает направление ипотечного кредитования, предлагая своим клиентам широкий выбор ипотечных программ в рублях и иностранной валюте на срок до 30 лет. Следуя тенденциям рынка, Банк постоянно расширяет набор ипотечных продуктов, предлагая своим клиентам выгодные условия кредитования.

В 2006 году МБРР показал рекордные темпы роста объемов выданных ипотечных кредитов, которые Банк увеличил в 72 раза, с 1,4 млн. до 105,3 млн. долл.

По итогам 2006 года МБРР награжден Премией "ФИНАНСОВАЯ ЭЛИТА РОССИИ" в номинации "ЛУЧШИЙ ИПОТЕЧНЫЙ БАНК ГОДА", а также является лауреатом Национальной Премии "Финансовый Олимп" в номинации "РОЗНИЧНЫЙ БАНК" категории "ДИНАМИКА И ЭФФЕКТИВНОСТЬ".

В августе 2006 года МБРР создал специализированное отделение - "Ипотечный центр", которое обслуживает как частных клиентов, так и юридических лиц, предлагая их вниманию полный спектр банковских услуг, включая все виды кредитования.

На конец июля 2007 года розничная сеть Банка включает пятнадцать филиалов и 125 офисов в 48 городах России.

Ситуация

Как видно из финансовых результатов работы за 2006 год деятельность АКБ "МБРР" (ОАО) характеризуется высокими темпами роста, развитием направления ипотечного кредитования и увеличением доли на данном рынке.

В ходе своей деятельности по ипотечному кредитованию Банк сотрудничает с ведущими российскими строительными, страховыми и оценочными компаниями. При работе с большим числом партнеров, в том числе региональных, Банку необходимо учитывать индивидуальные особенности работы с каждым из них, организовывать документооборот по принятым у организации-партнера стандартам.

Банк активно продвигает свои услуги в регионах, поступательно развивая филиальную сеть. В настоящее время открыты филиалы Банка в городах: Санкт-Петербург, Сыктывкар, Ростов-на-Дону, Краснодар, Екатеринбург, Красноярск, Томск, Саратов, Красногорск, Уфа, Ставрополь, Нижний Новгород, Волгоград, Кемерово, Челябинск.

В результате анализа эффективности бизнес-процессов ипотечного кредитования, специалисты Банка выявили участки с недостаточным уровнем автоматизации.. Был сделан вывод, что для обеспечения планов по динамичному развитию направления ипотечного кредитования, необходимо внедрение единой информационной системы работы с клиентами Банка.

Выбор решения

В ходе выбора системы для автоматизации ипотечного кредитования специалисты Банка особое внимание уделяли таким качествам, как адаптивность и поддержка многовариантности бизнес-процессов, легкости развертывания и сопровождения системы в региональных подразделениях, наличие сервисных возможностей, позволяющих минимизировать рутинные операции, а также обеспечение безопасной многопользовательской работы.

В результате в качестве технологической основы реализации проекта по созданию автоматизированной системы было выбрано отраслевое решение "ЦМД-софт: Ипотечное кредитование на базе Microsoft Dynamics CRM".

«Внедрение в МБРР системы по автоматизации бизнес-процессов ипотечного кредитования, в первую очередь, должно было повысить качество обслуживания клиентов, сократить временные издержки при рассмотрении кредитных заявок и реализовать информационную поддержку бизнес-процессов»

Дмитрий Смыкалов
Начальник управления платформенных решений АКБ "МБРР" (ОАО)
Руководитель проекта

Решение

Созданное в ходе совместного проекта АКБ "МБРР"(ОАО) и ЦМД-софт решение автоматизирует ключевые бизнес-процессы, связанные с выдачей и обслуживанием ипотечных кредитов. Системой предусмотрен процессный подход к обработке кредитного дела, что означает автоматическую передачу дела из одного подразделения в другое в соответствии с установленным бизнес-процессом, автоматическое распределение дел по сотрудникам подразделения и контроль этапа обработки, на котором находится дело.

Для быстрой предварительной оценки заёмщика реализован многовариантный ипотечный калькулятор. Он позволяет быстро подобрать один или несколько наиболее подходящих кредитных продуктов (например, в разных валютах), рассчитать возможную стоимость приобретаемой недвижимости, возможную сумму кредита и срок кредита в зависимости от доходов, состава семьи и других параметров заёмщика. Также автоматизирована процедура многовариантного андеррайтинга (оценка платежеспособности) заёмщика. Андеррайтинг проводится сразу по нескольким кредитным продуктам.

Документы, предоставляемые на кредитный комитет, формируются системой автоматически, что дает большую экономию времени сотрудников. Помимо этого реализована пакетная печать порядка 20 документов по сделке: договоры, закладные, акты и т.д. Состав пакета формируется в зависимости от выбранного кредитного продукта и условий сделки. Такая возможность значительно сокращает время на подготовку сделки.

Решение позволяет:

  • обеспечить все подразделения банка, включая региональные, единой информационной и рабочей средой.
  • вести единую базу кредитных программ банка, учитывающую региональную специфику. Региональные особенности кредитных программ находят отражение в работе кредитного калькулятора, при проведении андеррайтинга, и при формировании документов.
  • организовать работу сотрудников в рамках единого стандартного процесса, не зависимо от численности и функций, возложенных на специалистов филиала или дополнительного офиса.

Введение (обновление) новых форм документов или отчетов происходит централизовано, таки образом достигается единовременный и быстрый переход на работу с новыми документами.

Реализовано интеграционное взаимодействие с сайтом Банка и автоматизированной банковской системой (АБС):

  • Заявки, заполняемые на сайте потенциальными клиентами, автоматически переносятся в систему для последующей обработки сотрудниками отдела продаж;
  • Новые клиенты и договоры (параметры выданных кредитов) автоматически поступают в АБС.

Перед началом эксплуатации системы были подготовлены специальные учебные пособия и проведено обучение пользователей. Пособия разработаны таким образом, чтобы пользователи могли самостоятельно пройти свою часть учебного бизнес-процесса, а потом в ходе обучения закрепить свои навыки владения системой.

При разработке решения особое внимание было уделено удобству работы пользователей с разным уровнем подготовки. На каждом шаге работы пользователям предлагаются подсказки, помогающие освоению и существенно снижающие возможность возникновения ошибок.

Длительность реализации проекта составила шесть месяцев, включая два месяца опытно-промышленной эксплуатации. Перед вводом в эксплуатацию в созданную информационную систему были перенесены все "исторические" данные, что обеспечило возможность формировать отчетность за весь период работы Банка с ипотечными кредитами.

Результаты

В результате реализации проекта создано решение для поддержки и повышения эффективности процесса выдачи ипотечных кредитов, учитывающее уникальные особенности работы и опыт специалистов Банка, Решение позволяет стандартизировать и контролировать работу всех подразделений, занимающихся ипотечным кредитованием, включая территориально удаленные, обеспечивает эффективную и безопасную многопользовательскую работу.

Решение обеспечивает повышение производительности труда сотрудников за счет автоматизации большинства операций. Сотрудники отдела продаж намного быстрее начинают работу с клиентом, заполнившим анкету на сайте, т.к. она автоматически поступает в систему. С помощью ипотечного калькулятора менеджеры по продажам могут оперативно подобрать и предложить обратившемуся потенциальному клиенту один или несколько наиболее подходящих для него кредитных продуктов.

Автоматизация андеррайтинга позволяет специалисту рассматривать за день в два раза больше кредитных дел, чем до использования системы. Сотрудникам отдела подготовки и проведения сделок требуется в два раза меньше времени для подготовки пакета документов на сделку.

«Проект, реализованный совместно с компанией ЦМД-софт, обеспечил направление ипотечного кредитования эффективной информационной средой, позволяющей поддерживать высокие стандарты деятельности подразделений Банка по привлечению и обслуживанию клиентов в различных регионах нашей страны»

Аркадий Затуловский
Вице-президент АКБ "МБРР" (ОАО)

Истории успеха

История успеха

Клиенты о решениях



Rambler's Top100 Яндекс.Метрика