Национальная Ипотечная компания

Национальная Ипотечная компания

Внедрение программных ресурсов и решений:

Microsoft Dynamics CRM

Cертифицированное отраслевое решение «ЦМД софт: Ипотечное кредитование на базе Microsoft Dynamics CRM»

Источник: сайт Microsoft, раздел клиенты Microsoft Dynamics http://www.microsoft.com/Rus/Dynamics/Clients/Client.aspx?ID=169

Реализация CRM-концепции и создание решения «ЦМД софт: Ипотечное кредитование на базе Microsoft Dynamics CRM» в Национальной ипотечной компании

Содержание страницы

О заказчике

Национальная ипотечная компания учреждена Национальным резервным банком в 2003 году. Компания является одним из лидеров российского рынка ипотечного кредитования, партнер Международной финансовой корпорации (IFC). На 1 июля 2006 года Компанией выдано кредитов на сумму более 60 млн.$. Портфель выданных кредитов за первое полугодие 2006 года практически удвоился по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Компания имеет представительства в Санкт-Петербурге и Воронеже, и в ближайшем будущем предполагает предоставить свои услуги жителям других регионов России.

Ситуация

Спрос на ипотечные кредиты очень высок и увеличивается изо дня в день. Объем выданных кредитов Национальной ипотечной компанией вырос за 2-ю половину 2004 года почти втрое. За первое полугодие 2005 года – еще в три раза - более чем на 30 млн. долл. Количество потенциальных заемщиков возрастает с каждым кварталом в разы.

Таким образом, в условиях увеличения количества потенциальных и реальных клиентов наблюдается многократное увеличение объемов обрабатываемой и передаваемой партнерам информации, рост количества бумажных документов, одновременно с этим расширяется партнерская сеть Компании. Вследствие этого обеспечивать качественное и оперативное обслуживание клиентов становилось все сложнее. В то же время, ситуация характеризуется обострением конкуренции между банками и увеличением количества игроков на рынке ипотечного кредитования, которые предлагают все более новые и выгодные условия для привлечения клиентов.

«Наша компания в ходе своей деятельности наработала такие конкурентные преимущества, как высокий рейтинг, большой опыт работы на ипотечном рынке, широкий выбор кредитных продуктов. Но чтобы и в дальнейшем оставаться в лидерах, нам нужны были возможности, позволяющие предлагать клиентам новые, конкурентоспособные услуги, гарантировать минимальный срок рассмотрения заявок и минимальные комиссии, а также поддерживать имидж клиентоориентированной и высокотехнологичной компании.»

Степан Наконечный
Начальник департамента информационных технологий
Национальной ипотечной компании

Анализируя ситуацию, Компания пришла к выводу, что дальнейшее успешное эффективное развитие и сохранение конкурентных позиций невозможно без совершенствования и автоматизации бизнес-процессов, что, по словам Президента Национальной компании Сергея Ивановича Постнова, должно позволить «менеджерам сосредоточить усилия на работе с клиентами за счет уменьшения трудозатрат фронт-офиса и бэк-офиса».

Выбор решения

«Мы не нашли на рынке программных продуктов готового решения, отвечающего всем требованиям нашей компании, и поэтому решили его создать. В качестве платформы для разработки такого решения мы выбрали Microsoft Dynamics CRM. Данная платформа обладает необходимым базовым функционалом для автоматизации задач фронт-офиса. Реализация задач бэк-офиса должна быть обеспечена доработками, использующими возможности Microsoft Dynamics CRM как платформы, построенной на новейшей технологии .NET.»

Степан Наконечный
Начальник департамента информационных технологий
Национальной ипотечной компании

Решение

Процесс создания решения подтвердил правильность выбора Microsoft Dynamics CRM в качестве платформы для реализации проекта:

Во-первых, большой объем бизнес-процессов был покрыт стандартной функциональностью продукта. Это, в первую очередь, относится к процессу привлечения и квалификации клиентов: обработка входящих звонков и электронных заявок с сайта от потенциальных клиентов, хранение истории взаимодействий с потенциальными клиентами, планирование встреч с клиентами для сбора и оформления документов, перевод потенциальных клиентов в реальные (Заемщики) и автоматическое формирование кредитного дела (Возможной сделки).

Во-вторых, использование стандартного механизма настройки процессов продаж и бизнес правил обеспечило переход кредитного дела с одного этапа обработки на другой (как последующий, так и предыдущий). Также в автоматическом режиме происходит смена ответственного менеджера на каждом этапе, при этом в истории прохождения кредитного дела (специально разработанной функции) сохраняется дата перехода (возврата) на очередной этап обработки.

В-третьих, стандартные средства позволили организовать систему напоминаний менеджеров о необходимости взаимодействий с клиентами, партнерами, коллегами из других подразделений. А средства поиска и фильтрации позволяют сформировать и запомнить условия отбора клиентов, тем самым обеспечивая постоянный мониторинг, например, новых клиентов, «забытых» клиентов, заемщиков с просрочками, список просроченных действий и т.д.

В-четвертых, интеграция с Outlook позволяет протоколировать в CRM всю входящую и исходящую электронную корреспонденцию от клиентов и партнеров, с возможностью в любое время просматривать прикрепленные файлы. Кроме электронных писем, Microsoft Dynamics CRM позволяет синхронизировать контакты, встречи и задачи, а также работать через окно Outlook, так что пользователи могут использовать привычный интерфейс для решения повседневных задач.

Непосредственные доработки составили:

  • Добавлены более 800 полей для хранения информации по созаемщикам, заемщикам, поручителям, кредитным делам, графикам платежей, партнерам;
  • Разработан ипотечный калькулятор, который помогает не только оперативно провести квалификацию Заемщика, но и сохранить предварительные данные в карточке заявки и использовать их для дальнейшей работы с Заемщиком;
  • Разработан справочник валют, позволяющий хранить в системе ежедневные курсы неограниченного количества валют, с возможностью загрузки курсов из внешних источников;
  • Разработан модуль андеррайтинга (оценки платежеспособности заемщика), позволяющий рассчитать по специальным алгоритмам максимальную сумму и срок кредита, рекомендуемую стоимость квартиры.

Результаты

В результате осуществления проекта реализовано решение с возможностями, которые эффективно служат достижению конкурентных преимуществ Национальной ипотечной компании:

  • планирование встреч, звонков и прочих взаимодействий менеджеров с клиентами и коллегами;
  • мгновенное проведение квалификации потенциального заемщика с помощью строенного ипотечного калькулятора;
  • загрузка кредитных заявок с сайта компании;
  • поэтапная обработка и контроль состояния, времени прохождения кредитного дела все стадии его обработки (подразделения компании);
  • электронный документооборот со страховыми и оценочными компаниями;
  • печать полного комплекта документов, составляющих кредитное дело, с возможностью изменять и настраивать их шаблоны;
  • загрузка информации по выданным кредитам (остатки ссудной задолженности, остаток средств для погашения и т.д.) из Автоматизированной банковской системы (АБС);
  • обширная аналитическая отчетность.

Стоит также отметить, что созданное Решение позволяет построить объективную систему мотивации персонала. Руководство всегда может видеть информацию о количестве дел, находящихся у каждого сотрудника, анализировать с различных точек зрения процентное соотношение отказов к успешно переданным на следующий этап делам, а также анализировать временной график процесса прохождения кредитного дела от первичного обращения до выдачи кредита.

Одним из немаловажных преимуществ решения является простота подключения филиалов и дополнительных офисов Компании, что дает технологическую основу для построения филиальной (агентской) сети компании на базе единого информационного пространства.

«В ходе проекта большое внимание было уделено удобству работы наших специалистов в Microsoft Dynamics CRM. Система снабжена большим количеством сервисных функций, что освобождает наших специалистов от множества ручных операций и существенно оптимизирует работу. Это позволяет нашим сотрудникам уделять больше внимания работе с клиентами, что является основным требованием нашего бизнеса.»

Ольга Ивасечко
Руководитель департамента развития
Национальной ипотечной компании

В ходе эксплуатации решения получены стабильные результаты, оправдывающие возложенные на проект ожидания:

  • Сокращение времени на проведение андеррайтинга – ранее одной из самых длительных процедур – на 20-30%;
  • Сокращение издержек на обработку кредитного дела до 50%;
  • Сокращение времени на обработку кредитного дела на 36-40%.

Отдельно стоит отметить, что данный проект является первым проектом в России «по внедрению специализированного отраслевого решения на платформе Microsoft Dynamics CRM 3.0, который в полной мере использует базовую функциональность продукта»

Виталий Титов
Менеджер по развитию продукта
Microsoft Dynamics CRM представительства Microsoft в России

Истории успеха

История успеха

Клиенты о решениях



Rambler's Top100 Яндекс.Метрика