Автоматизация брокерского обслуживания

Функциональная схема решения

Личный кабинет инвестора

Инвестор (клиент) может самостоятельно создавать поручения, запрашивать выписки и отчёты. Клиент имеет возможность отслеживать в своем Личном кабинете результаты операций, статусы поручений, а также получать информацию о движении денежных средств и ценных бумаг. Для удобства клиентов в систему включен сервис для подписания документов в «один клик», что удобно в работе активных инвесторов, создающих сотни заявок в день.

Портал предлагает клиенту следующие возможности:

• Оформление заявок
• Дистанционное общение с менеджером online
• Онлайн-отслеживание статусов и результатов обработки направленных документов и обращений:
  • Интерфейс почтового клиента
  • Возможность выбора формы ответа
  • Возможность изменения реквизитов
  • Поддержка вложений и истории переписки
• Персонализация
  • Сохранение настроенного представления
  • Настройка общего и персонального календаря

Портал разделен на функциональные разделы: Информация о портфеле, Брокерское обслуживание, Доверительное управление и Депозитарий.

Раздел «Информация о портфеле» содержит данные о состоянии портфеля инвестора:

• Структура и динамика инвестиционного портфеля на дату по видам активов: фондовый рынок, срочный рынок и валютный рынок
• История заявок и сделок
• История операций с инструментами
• Движение денежных средств и ценных бумаг
• Просмотр отчетов брокера по итогам совершенных операций

В разделе «Брокерское обслуживание» содержится информация о сделках, движении ценных бумаг и денежных средств. Инвестору доступны отчеты, которые брокер предоставляет по итогам совершенных операций. Функция электронного документооборота предоставляет клиенту возможность эргономично заполнять поручения, например, на вывод денежных средств. Вся служебная информация «подтягивается» из справочников, а пользователю остается заполнить сумму и выбрать детали платежа.

Клиенту доступны следующие функции:

• Вывод и перевод денежных средств
• Изменение условий обслуживания
• Подача заявлений по вопросам, непосредственно связанным с оказанием брокерских услуг
• Заказ и получение справок о стоимости ЦБ
• Направление заявлений в рамках вопросов налогообложения
• Минимизация ошибок при формировании документов:
  • Автоматическое предзаполнение полей реквизитами Клиента
  • Контроль остатков – ограничение выбора до активов, имеющихся в портфеле

В разделе «Депозитарий» с помощью функции электронного документооборота инвестор может подавать весь спектр поручений депо. Значительная часть информации в заполняемые документы вносится автоматически. Для удобства пользователя в системе предусмотрено полное соответствие счетов и разделов, что существенно упрощает процесс заполнения документов. Например, инвестор для перевода ценных бумаг в депозитарий заполняет поручение на зачисление ценных бумаг. Заполнение большей части полей формы происходит за счет автоматизации — пользователю остается выбрать из списка ценную бумагу и указать ее количество.

Клиенту доступны следующие функции:

• Прием/снятие ЦБ
• Внутренние /внешние переводы ЦБ
• Перемещение ЦБ
• Обременение/Снятие обременения ЦБ
• Блокирование/Снятие блокирования ЦБ
• Выписки, справки, уведомления, отчеты
• Сохранение шаблонов документов
• Минимизация ошибок при заполнении поручений:
  • Автоматическое предзаполнение полей реквизитами депонента
  • Контроль остатков ЦБ – ограничение выбора ЦБ до имеющихся в портфеле

Личный кабинет сотрудника бэкофиса

Решение обеспечивает возможность ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг в соответствии с требованиями Положения ЦБ РФ 577-П.

Кроме этого, брокер может конструировать свои собственные бизнес-правила обработки каждого создаваемого формализованного документа. Сотрудник с ролью администратора системы выстраивает для каждого документа свою технологическую линию: маршрут, порядок согласования и утверждения, возможность отклонения от маршрута, расставляет сигнальные точки для оповещения по электронной почте или sms, а также порядок изменения статусов документа.

Сотруднику доступны следующие функции:

• Ведение счетов внутреннего учета (ВУ)
• Отражение поступлений и выбытий активов по счетам ВУ
• Расчет плановых остатков
• Гибкая группировка и фильтрация учетных данных с возможностью выгрузки в Excel
• Импорт поручений и сделок в течении дня из ИТС
• Автоматизированная проверка сделок и поручений по критериям ПОД/ФТ
• Конструктор критериев ПОД/ФТ
• Автоматизированная сверка данных импортированных поручений и сделок с биржевыми отчетами
• Автоматизированное формирование проводок по счетам ВУ в соответствии с биржевыми отчетами по итогам торгового дня
• Конструктор бизнес процессов
• Конструктор тарифов
• Функциональность для расчета комиссий по сделкам клиентов согласно тарифам брокера
• Механизм управленческого учета (различные виды регистров)
• Автоматизированный расчет и списание брокерской комиссии
• Автоматизированная сверка текущих и плановых остатков с биржей
• Учет операций валютного, срочного и фондового рынков
• Автоматизированное списание задолженностей клиентов перед брокером при поступлении ДС
• Автоматизированное формирование и рассылка отчетов брокера через Личный кабинет инвестора
• Механизм «отката» проводок, биржевых отчетов
• Конструктор проводок
• Интеграция с внешними системами:
  • Коннектор интеграции к сервису НРД
  • Online интеграция с торговыми системами QUIK, Transaq, RTZ Plaza
  • Реестр ценных бумаг НРД
  • Календарь учета рабочих дней биржи